【楽天証券】毎月30本投信積立してスーパーVIP会員に!メリットと設定方法!5か月目の損益は?今後の積立シミュレーションもしてみた

こんにちは、なおねこです。

今日は投信の積み立てについて。私は楽天証券で毎月「少額積み立て投信」をしています。

2018年11月からスタート。現在運用5か月目です。

楽天証券で毎月積み立て購入している投信

毎月の積立金額:3,400円

内訳:100円×29本+500円×1本

投信銘柄:たわらノーロードシリーズ×8本、ニッセイインデックスシリーズ×3本、eMAXIS Slimシリーズ×8本、iFreeシリーズ×7本、楽天インデックスシリーズ×4本の合計30本

500円積み立てにしているのは、「楽天全米株式インデックスファンド」です。アメリカ株には期待しているので他の物より金額多めにしています。

楽天証券毎月30本投信積み立て 運用5か月目の損益(2019年3月26日時点)

プラス441円。。。

投資金額は3,400円×5か月=17,000円なので、現時点では2.6%のプラスリターンです。

今後景気が悪くなってマイナスリターンになるかもですが、長期かつ少額運用なので全く気にせず淡々と毎月積み立てていくつもりです。

楽天証券で毎月30本投資信託を積み立てしてスーパーVIP会員に!メリットと設定方法

「スーパーVIP」とは、楽天銀行のハッピープログラムの最高ステージです。スーパーVIP会員になるとメリットがたくさん。私もこれ目当てに投信積み立てしているようなものです。

【楽天銀行ハッピープログラム会員ステージごとの特典】楽天銀行HPより


【毎月ATM利用回数7回無料】と【毎月他行振込手数料3回無料】と【取引によって獲得できる楽天スーパーポイントが3倍】がスーパーVIP会員のメリットです。すてきです!

そのすてきなスーパーVIP会員になるためには「残高300万以上または取引30件以上」が必要。

私は300万も預けるお金はないので、取引30件以上でクリアしています。

楽天証券では100円から投資信託が購入できるため、投信購入で取引30件に必要な最低経費は3,000円/月です。楽天証券と楽天銀行の連携させるなど、最初にいくつか設定が必要ですが、とても簡単。

設定は以下のその①~その③まで。

その①マネーブリッジを設定する

マネーブリッジの設定は楽天銀行と楽天証券の口座があれば楽天証券HPからすぐできます。これで楽天証券で投信を購入する時に楽天銀行から資金を引き出すことができ、楽天銀行の取引件数にカウントされます。

楽天証券HP→銀行連携マネーブリッジをクリックして設定

その②自動入金(スイープ)設定にして、楽天証券に残すお金を0円にする

楽天証券にお金が残っていると、投信の購入資金がそこから出されることになります。そうなると楽天銀行はノータッチになってしまい、楽天銀行の取引としてはカウントされません。必ずこの設定を忘れないようにしましょう。

楽天証券HP→銀行連携マネーブリッジ→自動入出金(スイープ)をクリック。

楽天証券に残すお金を0円に設定。

その③楽天銀行のハッピープログラムにエントリー

楽天銀行HP→ハッピープログラムをクリックしエントリーする。


これで設定が完了しました。あとは楽天証券で投信を30本選んで毎月自動積立にしましょう。

しかしここで注意点があります。

楽天銀行では1日当たり最大15回までの取引がポイント付与、および取引件数のカウントになるので、30本の投信を購入する際は、積み立て日を2日以上に分ける必要があります。

さらに、会員ステージは毎月25日までの実績で決まります。毎月25日までに2回に分けて15本ずつ購入することがポイント。例えば毎月10日に15本、20日に15本、なら大丈夫です。積み立て日が連続していると土日の関係で同じ日に引き落としになってしまう可能性もあるので、間隔をあけておきましょう。

楽天証券毎月30本投信積み立て シミュレーションをしてみた

投信ってすごく地味。だけど、これくらいのリターンで10年運用したらどうなるかな、20年後は・・?などと妄想するのは楽しくないですか?皮算用大好きな私は結構これで楽しめます。

楽天証券の積立かんたんシミュレーションをしてみました。

【毎月3,400円積み立て、5パーセントで10年間運用した場合】

52万7,960円!3人家族で1週間ハワイ旅行、ローシーズンなら行けそうです!

【毎月3,400円積み立て、5%で20年間運用した場合】

139万7,514円!ハイシーズンでも1週間ハワイ旅行行けそうです!そして良いホテルに泊まれそうです!

夢膨らみますね~。実際5%で運用できるかどうかわかりませんが、こんな感じで妄想しつつ今後も地味な投信積み立てを楽しみたいと思います。

それでは、今日はこのへんで。なおねこでした。

 

 

 

 

 

 

 

 

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【楽天証券】毎月30本投信積立してスーパーVIP会員に!メリットと設定方法!5か月目の損益は?今後の積立シミュレーションもしてみた” に対して1件のコメントがあります。

  1. とみます より:

    なるほど、
    「楽天証券に残すお金を0円にする」
    知っているようで、知りませんでした。w
    見落としがちなので、注意が必要なんですねぇ(*´▽`*)

    1. naoneko より:

      とみますさん
      見落としがちですよね(^^;)
      きっちり設定して恩恵を受けております!

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